Fondurile tranzacționate la bursă au luat cu asalt lumea investițiilor, iar ETF-urile dețin acum active de peste 3 trilioane de dolari. Unii investitori nu sunt siguri, totuși, dacă li se permite să dețină ETF-uri într-un IRA Roth. Răspunsul este da și, de fapt, ETF-urile pot fi o modalitate excelentă de a vă expune la anumite tipuri de active și strategii pe care nu vi s-ar permite să le faceți direct într-un cont de pensionare favorizat de impozite.
Obținerea accesului la ETF-uri într-un IRA Roth
Nu toate instituțiile financiare vă oferă acces la ETF-uri în IRA Roth. Băncile, de exemplu, vă limitează de obicei la produse precum certificatele de depozit. Pentru a cumpăra ETF-uri, va trebui să vă deschideți IRA Roth la o firmă de brokeraj.
În unele cazuri, dacă o companie de fonduri mutuale are și ETF-uri proprii, puteți obține acces la acestea într-un IRA Roth. De obicei, totuși, companiile de fonduri care oferă această opțiune vă vor obliga să deschideți din punct de vedere tehnic un cont de brokeraj pentru a deține acțiunile ETF.
De ce ETF-urile într-un IRA Roth pot fi deosebit de utile
Orice investiție într-un IRA Roth vă poate oferi venituri fără impozitare, ceea ce vă ajută să economisiți impozitele la pensie. Dar pentru investitorii care doresc să utilizeze strategii de investiții complexe, ETF-urile sunt uneori singura modalitate de a avea acces la acestea într-un IRA Roth.
De exemplu, vânzarea de acțiuni în lipsă într-un IRA Roth nu este de obicei permisă. Totuși, tu poate sa cumpărați anumite ETF-uri care sunt concepute să se miște în direcția opusă ca indice bursier sau alt indicator de referință. Aceste ETF-uri inverse vă oferă randamente similare vânzării în lipsă, deoarece prețurile acțiunilor lor cresc atunci când indicele de bază scade.
De asemenea, IRA Roth nu vă permit să tranzacționați în marjă și, prin urmare, nu vă puteți folosi contul de pensionare pentru a face tranzacții cu efect de levier. Puteți cumpăra acțiuni ale ETF-urilor cu efect de levier care oferă un multiplu din randamentul zilnic al unui anumit tip de investiție și care vă vor oferi multe dintre aceleași caracteristici de rentabilitate pe care vi le-ar oferi cumpărarea unui fond în marjă.
Utilizarea unui IRA Roth pentru a investi vă oferă o serie de avantaje, dintre care cel mai important este că orice creștere care provine fie din venitul din investiții, fie din aprecierea prețului acțiunilor este fără impozit, chiar și atunci când începeți să luați retrageri la pensie. Atingând potențialul de profit al ETF-urilor, puteți profita la maximum de o oportunitate Roth IRA și puteți începe să obțineți randamentele pe termen lung pe care le veți dori pentru a vă atinge obiectivele financiare.
Acest articol face parte din The Motley Fool's Knowledge Center, care a fost creat pe baza înțelepciunii colectate a unei comunități fantastice de investitori. Ne-ar plăcea să auzim întrebările, gândurile și opiniile dvs. despre Centrul de cunoștințe în general sau despre această pagină în special. Contribuția dvs. ne va ajuta să ajutăm lumea să investească, mai bine! Trimite-ne un e-mail la knowledgecenter@fool.com . Mulțumesc -- și Fool on!
