Cum ați dori să dețineți acțiuni la 500 dintre cele mai mari companii tranzacționate la bursele din SUA dintr-o singură lovitură? Aceasta este ceea ce obții atunci când investești în indicele S&P 500, care urmărește performanța a 500 dintre cele mai mari acțiuni ponderate în funcție de capitalizarea pieței care tranzacționează pe Nasdaq și Bursa de Valori din New York. Și puteți profita extraordinar de pe urma unei astfel de investiții: rentabilitatea medie anuală pentru S&P 500 este aproape de 10% pe termen lung.
Totuși, performanța indicelui S&P 500 este mai bună în unii ani decât în alții. Iată cum a evoluat indicele S&P 500 în ultimele decenii - și de ce este o opțiune atractivă pentru mulți investitori.
Sursa imagine: Getty Images.
care este pe bancnota de 10000 de dolari
Randamente anuale S&P 500
În ultimii 30 de ani, indicele S&P 500 a înregistrat o rată de creștere medie anuală compusă de 10,7% pe an.
| An | Retur S&P 500 |
|---|---|
| 1991 | 30,47% |
| 1992 | 7,62% |
| 1993 | 10,08% |
| 1994 | 1,32% |
| o mie noua sute nouazeci si cinci | 37,58% |
| o mie nouă sute nouăzeci și șase | 22,96% |
| 1997 | 33,36% |
| 1998 | 28,58% |
| 1999 | 21,04% |
| 2000 | -9,10% |
| 2001 | -11,89% |
| 2002 | -22,10% |
| 2003 | 28,68% |
| 2004 | 10,88% |
| 2005 | 4,91% |
| 2006 | 15,79% |
| 2007 | 5,49% |
| 2008 | -37% |
| 2009 | 26,46% |
| 2010 | 15,06% |
| 2011 | 2,11% |
| 2012 | 16% |
| 2013 | 32,39% |
| 2014 | 13,69% |
| 2015. | 1,38% |
| 2016 | 11,96% |
| 2017. | 21,83% |
| 2018 | -4,38% |
| 2019 | 31,49% |
| 2020 | 18,40% |
Sursa datelor: Slickcharts.com.
Acest tabel subliniază o problemă legată de bazarea pe randamentele medii anuale. Performanța indicelui S&P 500 în majoritatea anilor a fost departe de rentabilitatea medie în perioada respectivă. În cea mai mare parte a anilor 1990, de exemplu, S&P 500 a oferit randamente cu mult peste randamentul său mediu istoric pe termen lung. Pe de altă parte, în timpul primului deceniu al secolului XXI, indicele și-a depășit randamentul mediu pe termen lung.
Cu toate acestea, tabelul indică, de asemenea, de ce investiția în indicele S&P 500 pe termen lung poate fi plină de satisfacții. Indicele a oferit randamente anuale negative în numai cinci ani în ultimele trei decenii. În 11 dintre acei ani, indicele S&P 500 a generat randamente anuale de peste 20%.
Cumpărarea și deținerea indicelui S&P 500 pe termen lung dă roade. Următorul grafic arată cât de mult s-a făcut în ultimii 30 de ani.
^SPX date de YCharts
Dacă ați fi investit 10.000 USD în indicele S&P 500 în 1991 și ați fi păstrat cu dividendele reinvestite, ați avea mai mult de 210.000 USD la sfârșitul anului 2020.
Istoricul indicelui S&P 500
Originile indicelui S&P 500 datează din 1923, când Standard Statistics Company a creat un indice format din 233 de acțiuni. Acest indice bursier a fost actualizat săptămânal. În 1926, însă, compania a dezvăluit un indice zilnic care includea 93 de acțiuni.
Compania Standard Statistics a fuzionat cu Poor Publishing în 1941, formând Standard & Poor's. În 1957, Standard & Poor's a lansat indicele S&P 500. A fost primul indice bursier calculat de un computer.
Cu toate acestea, indicele S&P 500 nu a fost primul indice bursier. Această onoare aparține indicelui Dow Jones Transportation, care a fost creat în 1884. Acest indice a fost urmat 11 ani mai târziu de Dow Jones Average, care a fost redenumit Dow Jones Industrial Average în 1896.
În timp ce Dow Jones Industrial Average a devenit în curând asociat cu piața de valori din SUA, a inclus inițial doar 12 acțiuni și a fost extins ulterior la 30 de acțiuni. S&P 500 a oferit o imagine mai bună a pieței bursiere din SUA din cauza numărului mult mai mare de acțiuni în comparație cu Dow Jones.
Există și alți indici care includ și mai multe acțiuni din SUA. De exemplu, indicele pieței totale Wilshire 5000 constă din toate acțiunile tranzacționate la bursele majore din SUA. Inițial includea 5.000 de stocuri, dar astăzi are aproximativ 3.450 de stocuri.
ceea ce este scurt squeeze în stocuri
Cu toate acestea, indicele S&P 500 este mai cunoscut decât Wilshire 5000. Și, deși include mult mai puține acțiuni, urmărește destul de bine performanța globală a pieței bursiere din SUA (și face acest lucru semnificativ mai bine decât Dow Jones).
^SPX date de YCharts
Cum poți investi în indicele S&P 500?
Există trei moduri de a investi în indicele S&P 500:
- Cumpărați acțiuni din toate cele 500 de acțiuni individuale.
- Cumpărați un fond mutual care urmărește indicele S&P 500.
- Cumpărați un fond tranzacționat la bursă (ETF) care urmărește indicele S&P 500.
Investiția în fiecare acțiune S&P 500 individual nu este o abordare foarte practică. Acesta a fost mai ales cazul înainte de a deveni populare brokerajele online care nu taxau pentru tranzacțiile cu acțiuni. Pentru o lungă perioadă de timp, cumpărarea de fonduri mutuale low-cost a fost cea mai bună modalitate pentru investitori de a urmări performanța indicelui S&P 500.
Astăzi, sunt disponibile mai multe ETF-uri S&P 500 care au un nivel anual foarte scăzut rapoarte de cheltuieli (procentul din activele fondului care se adresează taxelor anuale). Cele mai tranzacționate dintre aceste ETF-uri includ:
| ETF | Raportul cheltuielilor |
|---|---|
| iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) | 0,03% |
| SPDR S&P 500 ETF Trust ( NYSEMKT:SPY ) | 0,09% |
| ETF Vanguard S&P 500 (NYSEMKT:ZBOR) | 0,03% |
Sursa datelor: Yahoo! Finanţa.
Pot să cumpăr propriile acțiuni ale companiei
Principala diferență dintre cumpărarea S&P 500 ETF-uri vs. fonduri mutuale este că ETF-urile tranzacționează ca o acțiune. Puteți cumpăra sau vinde un ETF instantaneu printr-un brokeraj la prețul actual. Fondurile mutuale au preț zilnic, iar cumpărarea sau vânzarea dvs. nu este instantanee.
Investiția preferată a lui Warren Buffett
Investitorul miliardar Warren Buffett a spus că un fond index S&P 500 este cea mai bună investiție pe care o pot face majoritatea americanilor. De fapt, el a declarat că dorește ca banii soției sale să fie investiți într-un astfel de fond după ce acesta va pleca. Acest lucru ar putea părea puțin surprinzător, deoarece Buffett este binecunoscut pentru capacitatea sa de a alege acțiuni.
În primul rând, el nu spune neapărat că este o idee proastă să cumperi acțiuni individuale dacă și numai dacă ai timpul, cunoștințele și dorința de a o face corect. Cu toate acestea, majoritatea americanilor nu o fac.
Cumpărarea unui fond mutual sau a unui ETF care urmărește S&P 500 este ușor și rapid. Nu necesită cercetarea pe care o cere investiția în acțiuni cu perspective solide de creștere. Investiția într-un fond S&P 500 (fie un fond mutual cu costuri reduse, fie un ETF) vă garantează că veți face la fel de bine ca piața de valori în timp. Și, pe termen lung, acea performanță a fost destul de bună.
